חזי כהן | מתכנן פיננסי ושותף בטרפז פיננסים יחד עם מיקי קבליס | מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים בפרק מיוחד על ניהול השקעות נכון בתקופת מלחמה! המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "…

רו"ח דורון שטיין | שותף BDO ישראל, מנהל אשכול קיבוצים והתיישבות BDO בפרק מיוחד על ניהול עסק בתקופת מלחמה. המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לי…

עו"ד שרון הורנשטיין | עורך ראשי - אתר "כל-זכות" בפרק מיוחד על זכויות בזמן מלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה החברתי…

דורית בן-סימון | נשיאת IFI המכון הישראלי לפיננסים בפרק מיוחד על ניהול ההשקעות של הגופים המוסדיים בזמן משבר ומלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פ…

מיקי קבליס | מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק מיוחד על התנהלות פיננסית ופנסיונית בתקופת מלחמה המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננסי לישראל" ובערוצי המדיה ה…

אבי קאופמן, שותף בBDO ישראל ומנכ"ל האקדמיה לפיננסים BDO בפרק מיוחד על החלק של כולנו בהתגייסות למלחמה הכלכלית. המלחמה הלאומית היא ברורה לכל, אך ישנה גם מלחמה כלכלית שמאיימת על כולנו ועלינו להילחם ולנצח גם בה! אנו מאמינים שידע הוא כוח, וכי באמצעות המידע, תוכלו להתמודד טוב יותר עם האתגרים הפיננסיים של התקופה. הפרקים יעלו באתר "החמ"ל הכלכלי| חוסן פיננס…

בפרק זה מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, ידבר על ניהול השקעות בתקופות סוערות ותנודתיות נדון ונדבר על מספר שאלות ... האם ישנה דרך לנצל הזדמנויות בתקופות שכאלה או שעדיף פשוט לא לשנות כלום? מה המשמעות של קניה לתוך הירידות? כיצד להתייחס לחדשות ולעדכונים השונים בערוצים הכלכליים ולעצות המומחים? כדאי שתקשיב/י היטב ואולי הפודקאסט הזה יחסוך לך הרבה מאוד כסף …

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל טרפז פיננסים, לדבר על משמעות ההתמדה בהשקעות ובניהול החיסכון שלנו נדון ונדבר על מספר שאלות ... להשיט יאכטה ולנהל השקעות, מה יש להן מן המשותף? איך הקסם של אפקט הריבית ד-ריבית הוא הנגזרת החשובה של ההתמדה בהשקעות? מהם המספרים שאפשר להגיע אליהם בקלות, עם התמדה ותוכנית עבודה פיננסית מסודרת ורציונלית. ואיך מגיל 20…

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ביטוח מנהלים, למי הוא מתאים, אם בכלל... נדון ונדבר על מספר שאלות ... מהי ההיסטוריה של עולם ביטוחי המנהלים? מה מיוחד במוצר הזה? ואיפה המוקשים שצריך להיות ערניים אליהם. מהו החיסרון הגדול של המוצר הזה מול המוצר המקביל, קרן פנסיה. האם המצב האישי והסטטוס המשפחתי, נשוי/רווק וכו'... הוא פרמטר ח…

בפרק זה חזי כהן מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על כל ההיבטים המנטליים והלא רציונליים בקבלת החלטות בשוק ההון ובניהול ההשקעות בכלל נדון ונדבר על מספר שאלות ... מה המשותף לסוחר מניות או משקיע פסיבי בקופת גמל וקרן השתלמות? האם הם מושפעים מאותה הפסיכולוגיה בקבלת ההחלטות? האם תגובות לאירועים בשוק ההון מגיעים בהכרח מהמוח? או אולי 'מהלב…

בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על השקעות באפיקים סולידיים המציאות בשנת 2023 השתנתה לאחר שסביבת הריבית עלתה ומאפשרת לקבל תשואות לגיטימיות בהשקעות בסיסיות כגון: פיקדון בנקאי ומק"מ של בנק ישראל. נדבר על ההשקעה בקרן כספית שהופכת פופולרית, אבל האם היא באמת השקעה? ולאיזה טווח היא מתאימה? מהו מנגנון המיסוי השונה במוצרים כספיים,…

SP500 בפרק זה אני מארח את חן פרידמן, מתכנן פיננסי ופנסיוני, לדבר על ההשקעה הפופולרית במדד ומה היא טומנת בתוכה נדבר על הסיפור של המדד המפורסם הזה ואלו שיקולים המשקיע צריך לקחת בחשבון בבחירת ההשקעה במדד הזה? האם מדובר בהשקעה סולידית כמו שנוטים לחשוב...? מהם הסיכונים והסיכויים למשקיע בהשקעה במדד ספציפי, גדול ככל שיהיה? איך קשורים להשקעה במדד השינויים …

בפרק זה אני מארח את מיקי קבליס, מנכ"ל קבוצת טרפז פיננסים, לדבר על חוסר הודאות המאפיינת את השווקים ברבעון הראשון של 2023 איך אנחנו רואים את השפעת הגורמים השונים שמטלטלים את השווקים. אם זו סביבת האינפלציה והריבית בארץ ובעולם, המהפכה המשפטית, המחאה החברתית והכוחות הפוליטיים, וגם האירועים המפתיעים במערכת הבנקאות האמריקאית עם קריסת בנקים אזוריים. איך לה…

הפנים קדימה לשנת 2023 - האם נראה ירידה מהירה של האינפלציה? האם הריביות ירדו? האם החברות לא יפגעו מהאטה כלכלית? מתי יגיע התיקון? ואיך קשורה לכל זה שינוי מדיניות הקורונה של הממשל הסיני? בפודקאסט זה נבין שהכיוון של השווקים בסופו של דבר יושפע מהתממשות או אי התממשות התחזיות, רק שלגביהן הן ממש הסכמה מוחלטת. אז מי יותר אופטימי? המשקיעים, האנליסטים או הבנק…

מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה! בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעצמאיים ולשכירים בעלי השליטה שבינינו. נענה על מספר שאלות, כגון: איך להתמודד עם הנחיות רואה החשבון ולמה זה בכלל כדאי לנו? האם כדאי להפקיד את המינימום האפשרי לקר…

מיקי קבליס מנכ"ל טרפז פיננסים בפרק כפול ומיוחד לקראת סוף שנת המס 2022, ודיון על הטבות המס ומה שחשוב לעשות עוד לפני סוף השנה. בפודקאסט זה נדון בהטבות המס והפעולות שכדאי לבצע לפני סוף שנת המס לעובדים השכירים שבינינו! הפקדות לחסכונות הפנסיוניים, קרנות ההשתלמות, קיזוזי מס בתיקי ההשקעות, הפקדה לקופות הגמל להשקעה ובדיקת הכרת המס בביטוחים שלנו, בדגש על ית…

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בקבוצת מיטב, לדיון על הפקדות בקופות גמל תחת תיקון 190 בפרק זה נדון בהפקדות לקופות גמל עם היתרונות שמביא איתו תיקון 190 ולמי זה יכול להתאים. נענה על מספר שאלות, כגון: איזו הטבת מס אפשר לנצל כשמפקדים לקופת גמל תחת תיקון 190? מה הקאץ' שיש במשיכת הסכומים שהופקדו ושחשוב לדעת ולהכיר? מהי קצבה מזערית, הנדרשת כדי…

ביטוח חיים – גידור הסיכון הכלכלי במשפחה במקרה מוות חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על אחד הביטוחים הראשונים שחושבים עליהם... ביטוח חיים. בפרק זה נדון בהרבה שאלות חשובות, כגון: איך עובד המנגנון של ביטוח חיים? ואיך יודעים איזה סכום פיצוי באמת צריך לרכוש וביחסי עלות ותועלת אופטימליים למשפחה? האם כל משפחה צריכה ביטוח ח…

ביטוח סיעודי חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על כיסוי ביטוחי שהיום כבר לא ניתן לקנות בצורה פרטית, אלא רק דרך קופ"ח, אבל לחלקנו עדיין קיים מהעבר. בפודקאסט זה נדון במספר שאלות חשובות, לעניין ניהול הסיכונים הנדרש לתקופת סיעוד ארוכה. באיזו סיטואציה יוגדר אדם במצב סיעוד? מה היכולת שיש היום לאנשים לממן תקופה של סיעוד בחי…

מטרית ביטוחית – מתי חשוב לקחת איתנו? חזי כהן מארח את בר זלדטי, מומחית לתחום ביטוחי חיים ובריאות, לדיון על המוצר הביטוחי עם השם הכי מוזר... מטריה ביטוחית. איך הביטוח הזה קשור לקרן הפנסיה ולחסרונות של הכיסוי הביטוחי שיש בה למקרה נכות ואובדן כושר עבודה. כמה רלוונטי העיסוק או המקצוע שלנו, לכיסוי הביטוחי הזה? ואיזה עוד כיסויים אפשר לרכוש במסגרת הביטוח ה…

נדבר על מנגנון הכיסוי של ביטוח מחלות קשות ואיך הוא משתלב בתיק הביטוח, במקביל לביטוח בריאות או לביטוח אובדן כושר עבודה. איזו מחלה תוגדר מחלה קשה? איך ואיפה אפשר למצוא את רשימת המחלות? האם רשימת המחלות שונה מפוליסה בחברה אחת מול פוליסה בחברה אחרת... ואיזה ביטוח מתאים לכל אדם? נסכם בשאלה למה הביטוח הזה, דווקא עבור ילדים במשפחה, הוא מאוד נכון ביחסי עלו…

| מחקר מניות, שווקים וסקטורים להשקעה בעידן של משבר כלכלי ומציאות משתנה חזי כהן מארח את שמעון אוליאל, מנהל המחקר בבית השקעות אנליסט, לדיון מרתק על עבודת האנליסט, במה היא מאופיינת היום לעומת העשורים שקדמו. נדבר על האתגרים בניתוח חברות, על המציאות המקרו כלכלית שהזיזה את 'הגבינה' למנהלי ההשקעות והאנליסטים, והאם היא מייצרת הזדמנויות חדשות להשקעה. נדבר ע…

| נדבר על הפערים שאותם הביטוח הפרטי מכסה ומשלים את ההגנה הפיננסית במקרי קטסטרופה רפואית. כמו כן, נציג את ההרחבות והכיסויים המיוחדים, שמאפשרים לאדם לקבל כיסוי לטיפול או ייעוץ רפואי ברמת איכות, זמינות גבוהה מול הטיפול הסטנדרטי של קופת החולים. ובכלל... מה הקו המנחה בבחירת הכיסויים והפוליסה שבוחרים לרכוש? האזנה נעימה 😊 עוד לא נרשמת לוובינר המשקיעים החו…

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לדיון חשוב הנוגע לטעויות שעושים רבים מהחוסכים בפנסיה ואחת קריטית במיוחד – פדיון כספי פיצויים מקרן הפנסיה במעבר בין עבודות. אז מה הופך את הפעולה הזו לטעות, ואיך היא תשפיע על הקצבה העתידית שלך בפרישה? איזו סנקציה מופעלת על מי שמושך את כספי הפיצויים לפני הפרישה? ואיך תוחלת החיים המתארכת, מ…

חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לשיחה בעניין הכיסויים הביטוחים שהם חלק בלתי נפרד מהחיסכון הפנסיוני שלנו בקרן הפנסיה. נדבר על סוגי הכיסויים, מה הם מכסים ולמה חשוב לעקוב ולוודא שהכיסוי הביטוחי מתאים למצבנו הרפואי, האישי והתעסוקתי. תשומת לב קטנה שיכולה לייצר שינוי גדול מאוד בניהול הסיכונים האישי וכמובן בעתיד הפיננסי של כ…

| חזי כהן מארח את גיא מני, מנהל השקעות ראשי בקבוצת מיטב, לשיחה פתוחה על המציאות המאתגרת בניהול השקעות בתקופה של ירידות וטלטלה בשווקי ההון והכספים. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם מאז תחילת 2022 וכיצד הדברים צפויים להיראות קדימה. נדבר על הדרך הנכונה להגיב בתקופה של ירידות בשווקי המניות, כמנהלי השקעות וכמשקיעים. וגם על השאלה, האם מתחיל…

| חזי כהן מארח את אמיר כהנוביץ, הכלכלן הראשי של קבוצת הפניקס, לשיחה פתוחה בנושאים הבוערים בעולם ההשקעות ושוק ההון. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם בתחילת 2022 וכיצד הדברים יראו קדימה. כיצד המשקיעים צריכים לנהוג בבחירת ההשקעות בתקופה של שינויים ותמורות בכלכלה העולמית והמקומית. ננצל את ההזדמנות לדבר על מסלולי הבלקרוק של הפניקס, ומה מיי…

אחת לשנה נשלח לביתך דוח הפנסיה השנתי, שמסכם את כל נתוני הקרן שלך בשנה החולפת. קריאה נכונה של הדוח יכולה לעזור לך לחסוך יותר כסף לפרישה וגם לגלות ולתקן טעויות משמעותיות בדרך. לא צריך לספר לך שהחיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים הגדולים ביותר של אדם במשך חייו. לדעת לקרוא את דוח הפנסיה השנתי יכול להוסיף עוד אלפי שקלים ויותר לקצבה החודשית בפרישה שלך, בין א…

| בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה פנסיוני ותכנון פרישה בקבוצת טרפז פיננסים. בדיון זה נעסוק בשאלות החשובות, שצריך להכיר ולשאול לקראת קבלת הקצבה ביום פרישה... ותכל'ס, אולי אפילו עוד הרבה קודם. מה זו קצבה פנסיונית? איך מחשבים אותה? מה זה מקדם קצבה ואיך הוא נקבע? ממתי אפשר לקבל את הקצבה לפנסיה? האם חייבים לפרוש בגיל הפרישה הרשמי? מאלו חסכונות פנסיו…

| בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. הרבה דיונים מתקיימים סביב השאלה מה עדיף למשקיע? להיצמד למדד השקעה מסוים, דוגמת מדד ה SP500 או לדבוק באסטרטגית ניהול ההשקעות האקטיבי. מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות. תומכי ההשקעות הפסיביות יגידו שלאורך זמן מרבית המשקיעים האקטיביים לא מצליחים לה…

בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. שני מוצרים שצומחים ותופסים נפח משמעותי בשנים האחרונות בשוק הנכסים המנוהלים. ולא מפתיע שהן מנצחות בתחרות מול התיק המיועץ בבנק, ניהול התיקים המסורתי וקרנות הנאמנות על סוגיהן. אך גם ביניהן, יש תחרות על חיבת המשקיעים. אז מהם היתרונות הגדולים שלהן…

היתרונות והחסרונות של כל אחת? יכול להיות שלאובדן השליטה בקבלת החלטות השקעה, יש גם תועלת לאורך זמן?... ואיך זה מסתדר עם הפסיכולוגיה של המשקיע?על ידי טרפז פיננסים

| בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. הדיון יעסוק במוצר שנקרא קרן השתלמות והיתרונות שלו בדגש על מי שהעיסוק שלו עצמאי. מהן ההטבות המצוינות שיש בה ושמייצרות כדאיות גדולה להפקיד לקרן ההשתלמות? מתי הכספים נזילים? איך נכון לנהוג כשהחיסכון הופך נזיל? איך וכמה מפקידים כל שנה? הרבה שאלות חשובות, ששוות לכם הרבה מא…

בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה לתכנון ליווי פרישה בקבוצת טרפז פיננסים. הדיון ייסוב סביב השינוי שחל בשנת 2008 ביכולת המעבר של עמיתים בין מוצרי החיסכון הפנסיוני, כגון: גמל, השתלמות, פנסיה ותוכניות ביטוח מנהלים. תקנות הניוד הנן נקודה חשובה בשוק החיסכון הפנסיוני, שהעבירה את הכוח לעמיתים ביכולת המיקוח והמעבר בין גופים, וזאת עם שמירה על זכויותיהם. א…

חודש ספטמבר אופיין בירידות בשוק המניות האמריקאי, ועליות בשוק המניות הישראלי. הכלכלה העולמית וציפיות המשקיעים זזות מצד לצד עם כל החדשות שמגיעות, והן רבות... בפודקאסט זה ניתן סקירה קצרה של המתרחש בשווקים והגורמים לתנודתיות הרבה בשבועות האחרוניםעל ידי טרפז פיננסים

בפרק זה נארח את שי מכלוף – מתכנן פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים ונדון בשאלות הבאות: איך ניתן להגדיר את תהליך התכנון הפיננסי ומהם גבולות הגזרה שלו? מהי גישת המתכנן הפיננסי ובמה התהליך הזה שונה מכל טיפול של סוכן ביטוח או יועץ פיננסי/פנסיוני מהם שלבי התכנון הפיננסי ומה קורה לאחר שהוא הושלם?על ידי טרפז פיננסים

| מרוויחים שכר גבוה? תענוג! בפודקאסט זה, נארח את חן פרידמן, מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני, שיסביר לנו את מהם המגבלות והאפשרויות של בעלי שכר גבוה בבחירת ההפקדות לחיסכון הפנסיוני. נסקור ונבחין בין קרן פנסיה מקיפה וכללית, ביטוח מנהלים וקופת גמל. ובעיקר... את היתרונות והחסרונות שבהפקדה לכל מוצר בהתאם לשכר שלכם.…

לפרוש מעבודה? ומה עושים... איך מתכוננים לזה בכלל? מנטלית וגם פיננסית? בפודקאסט זה, נארח את יורם לביאנט, מומחה לתכנון וליווי פרישה. נדבר על תהליך הפרישה וחשיבות התכנון שלו כתהליך ולא כאירוע חד-פעמי בחיי הפורש. נסקור מספר היבטים חשובים שיש להבין כשרואים את מועד הפרישה מתקרב. באיזה שלב כדאי להיפגש עם מתכנן הפרישה וגם כמה השירות הזה עולה?…

| בפודקאסט זה נדבר על קרן הפנסיה. נדון עם יובל אליעזר מומחה פיננסי ופנסיוני, במנגנון המוצר הזה וחשיבותו לחיסכון הפנסיוני שלנו. נבין את ההשפעות על גובה הקצבה החודשית בגיל הפרישה ואיך ביכולתנו לנהל את החיסכון הזה בצורה נכונה.על ידי חזי כהן מארח את יובל אליעזר - טרפז פיננסים

| לא שמנו לב וכמעט שנה וחצי שהקורונה מנהלת את חיינו ואת ההשקעות שלנו. בפודקאסט זה, נארח את מיקי קבליס ונדון באתגרים בניהול השקעות בתקופה של גל רביעי של קורונה, רצף עליות חד וארוך בשווקים ומציאות מקרו כלכלית מאתגרת.נדבר על ריביות, אינפלציה, שערי חליפין וגם נדל"ן.על ידי טרפז פיננסים

בפודקאסט זה נפתח את סדרת הפודקאסטים. מיקי קבליס וחזי כהן יציגו לכם את טרפז פיננסים והאג'נדה שלנו כפירמה לתכנון פיננסי ופנסיוני.תכירו את ה-'אני מאמין שלנו' והסיבה שחשוב לנו לייצר עבורכם את הערך בסדרת הפודקאסטים המקצועית שתעלה לאוויר בתדירות שבועית.על ידי חזי כהן מארח את מיקי קבליס- טרפז פיננסים