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Versicherungsgeflüster-Podcast

Patrick Hamacher und Bastian Kunkel

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Ausgezeichnet mit dem Bildungspreis der Deutschen Versicherungswirtschaft. Kennst Du das? Du verstehst bei Versicherungen nur Bahnhof? Du findest Versicherungen undurchsichtig und kompliziert? Du weißt nicht, was Du genau absichern sollst und kannst? Du hast keinen Bock und keine Zeit Dich stundenlang in die Materie einzulesen? Dann bist Du hier genau richtig! Wir GEBEN Dir unser Wissen weiter. Wir TEILEN unsere Erfahrungen mit Dir. Wir ERKLÄREN Dir, was Du wirklich wissen musst Wir bringen ...
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m.next Podcast

m.next by marbet

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m.next ist eine Denkwerkstatt, die Resonanz schafft. In unserem Podcast sprechen wir über relevante Themen der Zeit aus den Bereichen Gesellschaft, Wirtschaft, Politik, Kunst und Kultur, immer in Bezug zur Kommunikation. Wir sprechen mit renommierten Experten und Expertinnen, persönlich und auf Augenhöhe und möchten zum Mitdenken anregen. Gute Unterhaltung und viel Spaß bei der Gewinnung neuer Erkenntnisse. Auf Kritik, Anregungen und Kommentare freuen wir uns.
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00:00 Einleitung 02:09 Differenzierte Betrachtung der Kritik und Verbraucherverantwortung 13:49 Maßnahmen der BaFin gegenüber Versicherern 17:44 Versicherungsfall der Woche: Schaden auf einer Party 24:09 Überlegungen zur kommenden Wechselsaison der Kfz-Versicherung 25:25 Verabschiedung -- Links zu Bastian Kunkel Website: https://versicherungenmitko…
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Reich werden an der Börse möchte wohl jeder Anleger. Doch ist das auch realistisch? In Folge 63 von "Buy and Hold" nenne ich vier Gründe, warum die allermeisten Anleger an der Börse nicht zu einem hohen Vermögen gelangen werden. ► Podcast-Folge 41 "Der Mythos vom Reichtum an der Börse": https://buyandhold.podbean.com/e/41/ Newsletter: http://eepurl…
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Manche ETF-Anbieter streichen mit einem TER-Trick höhere Gebühren ein. In Folge 62 von "Buy and Hold" erkläre ich, bei welchen Anbietern das vorkommt, ob es sich um Abzocke handelt und was ihr dagegen tun könnt. ► Video über weniger bekannte ETF-Fehler: https://www.youtube.com/watch?v=Ok6v-FJL_gA ► Artikel von mir zur Preispolitik der ETF-Anbieter:…
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00:00 Einführung und Frage nach der häufigsten Ursache für Berufsunfähigkeit 07:45 Stigma und mangelnde Sensibilisierung für psychische Erkrankungen 11:49 Schwierigkeiten beim Erhalt von Versicherungsschutz bei psychischen Problemen 15:07 Risikovorabanfragen als Lösung 17:23 Sturmschaden: Beweislast bei Versicherungsansprüchen 21:24 Aktuelle Serien…
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Inzwischen hat auch der letzte mitbekommen, dass es um den Wirtschaftsstandort Deutschland nicht gut bestellt ist. Doch wie schlimm ist die Lage tatsächlich? In Folge 61 von "Buy and Hold" schaue ich auf neun aktuelle Zahlen zum Kapitalstock, Abwanderung, Produktivität und Co. Podcast-Folge 9 "Stehen wir vor einer Ära der finanziellen Repression?":…
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00:00 Die Suche nach einem Ausbildungsplatz 06:21 Die Probleme bei der Besetzung von Ausbildungsplätzen in der Versicherungsbranche 16:14 Die Leistungen einer Unfallversicherung während eines Krankenhausaufenthalts 21:01 Lieblingsurlaubsziele und Lieblingsnachspeisen Links zu Bastian Kunkel Website: http://www.versicherungenmitkopf.de YouTube: http…
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Inzwischen hat es sich herumgesprochen, dass Market-Timing oder das Kaufen von teuren Dividenden- und Themen-ETFs performanceschädlich ist. In Folge 60 von "Buy and Hold" schaue ich daher auf drei ETF-Fehler, die weniger bekannt sind. Video zum ETF von Gerd Kommer: https://www.youtube.com/watch?v=npJgmZghL1Q Newsletter: http://eepurl.com/iFe2ZY Kon…
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0:00 Fahrraddiebstahlstatistik und Tipps 2:52 Gefahren und Regeln beim E-Scooter 6:51 Versicherungsschutz für E-Scooter 10:40 Städte mit den meisten Fahrraddiebstählen 12:13 Hausrat- und Fahrradversicherungen 15:21 Schutzmaßnahmen gegen Fahrraddiebstahl 16:58 Versicherungsfall der Woche: Fahrraddiebstahl 20:10 Verrückte Ideen und Durchsetzungskraft…
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Einige Youtube-Videos raten zu Portfolios mit drei ausschüttenden ETFs, die jeweils vierteljährlich zu unterschiedlichen Monaten Dividenden auszahlen. In Folge 59 von "Buy and Hold" nenne ich fünf Gründe, warum die Jagd nach monatlicher Dividende keine gute Idee ist. Video "Sind die ersten 100.000 Euro am schwersten?": https://youtu.be/HrhKOGpTrMs?…
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0:00 Statistische Erkenntnisse zum Älterwerden 4:54 Die Chance der Langlebigkeit 12:35 Umgang mit Stress und Entspannung 13:09 Versicherungsfall der Woche: Fakeboss-Betrug 17:37 Karrierehöhepunkte und Durchhaltevermögen 20:17 Social Media Präferenzen: LinkedIn vs. Instagram 25:11 Abschluss und Ausblick In dieser Episode diskutieren Basti und Patric…
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Der Goldpreis liegt derzeit nominal und inflationsbereinigt nahe an seinem Allzeithoch. Historisch folgten auf einen so hohen inflationsbereinigten Preis zehn Jahre von negativen realen Renditen. In Folge 58 von "Buy and Hold" spreche ich über eine Studie, die untersucht hat, ob daher nun Verluste bei Gold drohen. Video "Berechnen Gerd Kommer und F…
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0:00 Erhöhung der Berufsunfähigkeitsrente 1:06 Möglichkeiten ohne Gesundheitsfragen 2:22 Nachversicherungsgarantien 3:22 Anlässe für Nachversicherungsgarantie 7:20 Anlasslose Nachversicherungsgarantie 10:43 Beitragsdynamik zur Rentenerhöhung 13:48 Hack für Rentenerhöhung bei unterschiedlichen Gesellschaften 15:32 Zwei-Vertragslösung für optimalen S…
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Über 350.000 Menschen haben bislang die neue Youtube-Debatte zwischen Markus Krall und Andreas Beck gesehen. In Folge 57 von "Buy and Hold" erkläre ich, warum mich die Argumente von Beck mehr überzeugen und gebe Hintergrundinfos zur Österreichischen Schule und dem Ausdruck "Anmaßung von Wissen", auf den sich Beck und Krall beide beziehen. Podcast-F…
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0:00 Einführung 0:32 Krankenkassen Zusatzbeiträge 10:49 Rechte bei Beitragserhöhungen 18:15 Wechsel zur privaten Krankenversicherung 21:52 Auswirkungen der Beitragserhöhungen 24:20 Missgeschicke bei Vorträgen In dieser Episode sprechen Bastian und Patrick über die aktuellen Erhöhungen der Zusatzbeiträge in der gesetzlichen Krankenversicherung aufgr…
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Viele Deutsche scheitern an den Grundlagen der Geldanlage. In Folge 56 von "Buy and Hold" zeige ich 7 teils erschreckende Statistiken über das Anlageverhalten und die Vermögenssituation der Deutschen. Wer die Fehler nicht macht, macht es besser als bis zu 82 Prozent der Bevölkerung. Video über die Rendite von Immobilien: https://www.youtube.com/wat…
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0:00 Namensverwechslung 0:50 Spitznamen und Fachmagazine 1:42 Versicherungsprämien nach Vornamen 2:51 Durchschnittsalter der Fahrer 3:40 Statistik der höheren Versicherungsprämien 4:10 Prämienzahlung bei weiblichen Vornamen 4:52 Männer mit geringeren Versicherungsprämien 5:23 Günstige Versicherungsprämien für Frauen 5:42 Petras, Karins und Gabriell…
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Laut mehreren Youtube-Videos reichen bereits 50.000 Euro und ein Anlagehorizont von 25 Jahren, um im Alter keine Geldsorgen haben zu müssen. In Folge 55 von "Buy and Hold" prüfe ich die 50.000-Euro-These mit einer Monte-Carlo-Simulation - und komme zu einem überraschenden Ergebnis. Video "Sind die ersten 100.000 Euro am schwersten?": https://youtu.…
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0:00 Urlaubsversicherung 0:37 Reiserücktrittsversicherung 2:27 Versicherungsabschluss vor Reisebuchung 4:48 Leistungsauslöser der Reiserücktrittsversicherung 10:27 Ausschlüsse von Reiserücktrittsversicherungen 12:45 Versicherungsleistungen bei Kreditkarten 16:28 Sinnhaftigkeit der Reiserücktrittsversicherung 16:54 Neuheiten und Herausforderungen 20…
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Meistens wird geraten, dass der beste Zeitpunkt zum Ausführen eines ETF-Sparplans sofort sei. Doch einige Studien berichten von einem "Turn of the month"-Effekt, also dass die Renditen am Monatsende und -anfang höher sind als zur Monatsmitte. In Folge 54 von "Buy and Hold" erkläre ich, ob es daher sinnvoll sein kann, mit der Sparplan-Ausführung zu …
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Im Gespräch mit Katharina Schüller Im Podcast mit Katharina Schüller geht es um Zahlen, Daten und Statistik, um menschliche und Künstliche Intelligenz und den vernünftigen Umgang mit Risiken, Unsicherheiten, Mehrdeutigkeiten und Wahrscheinlichkeiten. Den meisten Menschen fehlt es an statistischer Bildung. Meist nutzen wir Statistiken, Umfragen, Stu…
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0:00 Einführung und Vorstellung 3:40 Die Bedeutung von Vorsorge und Nachlass 8:03 Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung erklärt 13:59 Wichtige Dokumente: Sorgerechtsverfügung 17:05 Regelmäßige Überprüfung der Dokumente 17:27 Persönliche Herausforderungen bei der Sorgerechtsverfügung 17:38 Familienplanung und Vorsorge 18:42 Organverfügung und Org…
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Finanztip und Gerd Kommer berechnen die Goldrendite ab dem Jahr 1975. Dadurch fällt die historische Goldrendite relativ gering aus. In Folge 53 von "Buy and Hold" erkläre ich, warum 1975 das falsche Startdatum ist und wie hoch die Goldrendite ab 1968 und 1971 war. Podcast-Folge 3 "Lohnt sich Gold?": https://buyandhold.podbean.com/e/3/ Artikel von M…
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0:00 Ein Prozent Zinsen ab nächstem Jahr 1:01 Anstieg des Höchstrechnungszinses ab 2025 2:41 Was ist der Höchstrechnungszins? 5:22 Der Unterschied zwischen Garantiezins und Höchstrechnungszins 6:16 Auswirkungen des Höchstrechnungszinses für Versicherte 9:29 Wichtige Warnung vor gefährlichen Empfehlungen 11:23 Hausratversicherungsschaden: Leitungswa…
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Laut zahlreichen Youtube-Videos ist der Aufbau der ersten 100.000 Euro Vermögen besonders schwierig. Danach greife der Zinseszinseffekt und ein Depot könne regelrecht "explodieren". In Folge 52 von "Buy and Hold" erkläre ich, warum ich die 100.000-Euro-These kritisch sehe. Podcast-Folge 41 "Der Mythos vom Reichtum an der Börse": https://buyandhold.…
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0:00 Einleitung 2:05 Diskussion über den Auftritt in der Heute-Show 4:16 Kritik an der Heute-Show-Berichterstattung 8:04 Diskussion über Schadenfälle in der Versicherung 10:32 Fallbeispiel: Nutzungsausfall in der KFZ-Versicherung 13:50 Diskussion über Schadenminderungspflicht und Reparaturverzögerung 15:48 Prokrastination und Aufschieberitis im All…
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ETFs werden häufig in den Himmel gelobt. In diesem Video werfe ich einen Blick auf die "dunkle Seite" der ETFs - also die Kritikpunkte und Nachteile - und erkläre, wer besser nicht investieren sollte. Erstes Video zum ETF von Gerd Kommer: https://youtu.be/npJgmZghL1Q Zweites Video zum Gerd Kommer ETF: https://youtu.be/D2FPhZ1320s Newsletter: http:/…
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Viele Zuschauer haben das vorherige Video zum ETF von Gerd Kommer kommentiert. In Folge 50 von "Buy and Hold" gehe ich auf die drei wichtigsten Gegenargumente aus den Kommentaren ein. Ältere Podcast-Folge zum Faktor-Investing: https://buyandhold.podbean.com/e/8/ Vorheriges Video zum ETF von Gerd Kommer: https://www.youtube.com/watch?v=npJgmZghL1Q&t…
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Viele Anleger wollen ein passives Einkommen aus Dividenden beziehen. In Folge 49 von "Buy and Hold" stelle ich drei Dividenden-Portfolios aus ETFs vor, die aus meiner Sicht die beste Performance erwarten lassen und zuletzt bis zu 3,8 Prozent der angelegten Summe ausschütteten. Newsletter: http://eepurl.com/iFe2ZY Kontakt: info@buyandhold-podcast.de…
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Immobilien sind eine der beliebtesten Kapitalanlagen der Deutschen. Doch wie rentabel sind Immobilien wirklich? In Folge 48 von "Buy and Hold" werfe ich einen Blick auf Statistiken und eine Studie zur Rendite, die Privatvermieter erzielen. Newsletter: http://eepurl.com/iFe2ZY Kontakt: info@buyandhold-podcast.de Website: https://buyandhold.podbean.c…
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Anleger investierten zuletzt eine Rekordsumme in Indien-ETFs. In Folge 46 von "Buy and Hold" erkläre ich, warum die ETFs so populär sind und ob Investoren eine Enttäuschung droht. Newsletter: http://eepurl.com/iFe2ZY Kontakt: info@buyandhold-podcast.de Website: https://buyandhold.podbean.com/ Ein wichtiger abschließender Hinweis: Aus rechtlichen Gr…
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Der beliebte ETF-Index MSCI World enthält laut Kritikern zu viele Aktien aus den USA und aus der Tech-Branche. In Folge 45 von "Buy and Hold" erkläre ich, warum die Klumpenrisiken weniger schlimm sind als viele denken. Erfahren Sie in dieser Folge: -die Vor- und Nachteile des MSCI World -wie riskant der Index ist -ob man auch bloß in den MSCI World…
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Im Gespräch mit Bob Blume Im Podcast mit Bob Blume geht es um Bildung, das deutsche Bildungssystem und Bildungsungerechtigkeit. Nicht erst seit der Corona-Pandemie wurde klar, dass wir in Deutschland ein Bildungsproblem haben. Spätestens mit dem Erscheinen der ersten PISA-Studie im Jahr 2000 wurde deutlich, dass wir im europäischen Vergleich weit h…
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Der ETF des bekannten Vermögensberaters Gerd Kommer ist inzwischen ein gutes Jahr alt. In Folge 44 von "Buy and Hold" nehme ich die Performance und Multifaktor-Investing kritisch unter die Lupe. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -wie der ETF bislang gelaufen ist -ob die Performance überzeugend ist -zwei Studien über Multifaktor-ETFs Newsletter:…
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China-Aktien unterliegen einem geopolitischen Risiko. In Folge 43 von "Buy and Hold" diskutiere ich, ob Anleger das Gewicht von chinesischen Aktien reduzieren sollten und wie sie vorgehen können. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -vier Strategien, um China-Aktien geringer zu gewichten -ob ein Portfolioumbau nötig ist -wie ich in meinem Portfoli…
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ADRs und die VIE-Struktur sind den meisten Anlegern unbekannt. In Folge 42 von "Buy and Hold" erkläre ich, welches Risiko sich hinter den beiden Begriffen im Zusammenhang mit chinesischen Aktien verbirgt. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -welche Risiken von China-Aktien ausgehen -warum gerade ETF-Anleger betroffen sind -ob ein Portfolioumbau n…
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0:00 Finfluencer Definition 4:22 Werbeverbot für Influencer? 12:37 Qualifikationsnachweis für Finanzexperten 17:09 Unverhältnismäßigkeit der Empfehlungen 20:23 Versicherungsfall: Cyberversicherung und Cyberkriminalität 24:00 Sneaker im Sommer: Mit oder ohne Socken?27:35 Zukunft der sozialen Systeme -- Links zu Bastian Kunkel Website: http://www.ver…
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Tradingseminar-Anbieter, Coaches und Co. versprechen Reichtum oder "finanzielle Freiheit" durch Finanzinvestments. In Folge 41 von "Buy and Hold" schaue ich, ob Reichtum für die meisten Deutschen durch Trading, ETFs und Co. erreichbar ist. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -welche Renditen langfristig an der Börse drin sind -ob man damit als Du…
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Takeaways Jeder zweite Tarif in der Spitzenklasse - laut Studie eines Analysehauses. Erfahrungswerte und Softfaktoren sind bei der Auswahl einer BU-Versicherung wichtig. Kritik an der Spezialisierung der Versicherer auf weniger Berufsgruppen. Steigende Beiträge für körperlich tätige Berufe. Eine Optimierung der BU-Tarife sollte nicht das einzige Zi…
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Laut Studien sind viele aktive Fonds sogenannte Index Hugger. In Folge 40 von "Buy and Hold" erkläre ich, was hinter dem Phänomen steckt. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -Was Index Hugging ist -Warum Fondsmanager Index Hugging betreiben -Wie Anleger Index Hugging erkennen Quellen: https://deutsche-wirtschafts-nachrichten.de/705309/index-huggi…
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0:00 Die Armutsgrenze in Deutschland 0:35 Rentner in Altersarmut 13:32 Klimaaktivisten vs. Rentendemonstrationen 22:36 Verlassen auf Experten in Gesundheit 27:16 Experten in Gesundheit 28:02 Gewinn im Lotto und Zukunft 31:44 Abschluss und Vorschau -- Links zu Bastian Kunkel Website: http://www.versicherungenmitkopf.de YouTube: https://www.youtube.c…
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Millionen von Deutschen bauen sich eine Photovoltaik-Anlage aufs Dach - und hoffen dabei, schwarze Zahlen mit den Stromerzeugern zu schreiben. In Folge 39 von "Buy and Hold" spreche ich über eine neue Berechnung zweier unabhängiger Experten, die ernüchternde Renditen berichten. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -wie hoch Photovoltaik im Jahr 20…
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Chapters 00:00 Einleitung und Hintergrund 01:18 Enttäuschung über einen Artikel im Handelsblatt 06:01 Der Mythos: Wer älter und öfter krank ist, zahlt mehr 09:55 Die Bedeutung von offenen und geschlossenen Tarifen 12:36 Die Bedeutung der vorvertraglichen Anzeigepflicht 15:12 Der Mythos: Einbahnstraße in der privaten Krankenversicherung 16:08 Der We…
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00:00 Einführung und Einleitung 01:26 Anpassung der Hausratversicherung bei Umzug 03:34 Schadenmeldung und Schadenminderungspflicht 05:20 Meldung von Gefahrenerhöhungen 07:44 Vorgehen bei einem Schadenfall 09:08 Beispiel eines Schadenfalls 14:29 Versicherungsfall der Woche 19:21 Persönliche Frage: Fußball-Europameister 23:37 Abschluss und Ausblick …
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ETFs auf den MSCI World und Co. enthalten viele US-Aktien, die derzeit relativ teuer sind. In Folge 37 von "Buy and Hold" erkläre ich, warum die hohen Bewertungen niedrige Erträge erwarten lassen und wie passive ETF-Anleger reagieren können. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -wie hoch die Aktien-Bewertungen gemäß Shiller-KGV und KBV derzeit sin…
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00:00 Begrüßung und Einführung 00:48 Legalisierung von Cannabis 04:21 Regress bei Unfällen unter Drogeneinfluss 06:10 Schwierigkeiten bei der Einschätzung des Fahrvermögens 07:58 Empfehlung: Kein Auto fahren nach Cannabis-Konsum 10:42 Versicherungsfall der Woche: Oldtimer-Versicherung 14:08 Warum Bastian sein Buch geschrieben hat 22:01 Verabschiedu…
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Über kaum ein Thema wird so viel Desinformation verbreitet wie die Geldanlage. In Folge 36 von "Buy and Hold" erkläre ich kurz und knapp, wie Einsteiger vorgehen sollten. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -das Wichtigste zu Asset Allocation, Finanzprodukten und Broker -welche Bücher und Quellen ideal sind -was vor dem Geldanlegen getan werden m…
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Heute gibt es Shoutouts an alle Versicherungspodcast, die es da draußen gibt! Und ein herzliches Danke an alle Hörerinnen und Hörer, dass ihr uns bei der Wahl zum OMGV-Podcast Award unterstützt habt. Dank euch haben wir den zweiten Platz erreicht! Darum gibt es heute eine ganz kurze Folge, damit du auch noch genügend Zeit hast, hier einmal hineinzu…
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Manche Fonds werden bereits von einer KI statt menschlichen Fondsmanagern verwaltet. In Folge 35 von "Buy and Hold" erkläre ich, ob diese KIs passive ETFs oder menschliche Fondsmanager outperformen. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -wie KI im Fondsmanagement bereits eingesetzt wird -ob KI besser als ETFs oder menschliche Fondsmanager ist -ob K…
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Im Gespräch mit Vera Starker über konzentriertes und produktives Arbeiten In unserem Podcast mit Vera Starker geht es um produktives Arbeiten im Wissenszeitalter. Wir fragen sie, worin genau der Unterschied zur Arbeit im Industriezeitalter liegt und was das für Unternehmen und unsere Arbeit bedeutet. Wie lässt sich Wissensarbeit bemessen und bewert…
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Sogenannte Mikroapartments sind relativ erschwinglich mit Preisen von teils unter 120.000 Euro. In Folge 34 von "Buy and Hold" analysiere ich die Chancen und Risiken der Mini-Immobilien. Erfahren Sie in dieser Podcast-Folge: -was Mikroapartments genau sind -wie Anleger investieren können -ob sich die Ein-Zimmer-Wohnungen als Geldanlage lohnen Quell…
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מדריך עזר מהיר