))
Ep. 25 | The 4% Fallacy: Why Lazy Planning Hurts Clients
Manage episode 519369762 series 3668826
תוכן מסופק על ידי Tré Bynoe CFP®, CIM® and Tré Bynoe CFP®. כל תוכן הפודקאסטים כולל פרקים, גרפיקה ותיאורי פודקאסטים מועלים ומסופקים ישירות על ידי Tré Bynoe CFP®, CIM® and Tré Bynoe CFP® או שותף פלטפורמת הפודקאסט שלהם. אם אתה מאמין שמישהו משתמש ביצירה שלך המוגנת בזכויות יוצרים ללא רשותך, אתה יכול לעקוב אחר התהליך המתואר כאן https://he.player.fm/legal.
Some financial planners still use the same flat “4% return” rate for every client’s retirement plan. Tré and Sierra explain why that’s not just inaccurate—it’s unprofessional. In this candid episode, Tré shares what happened at a due diligence event that left him frustrated with the industry’s bad habits. You’ll learn why using made-up assumptions leads to misleading plans, what FP Canada actually requires, and how real professionals base projections on evidence, not convenience. This episode is a must-listen for anyone who wants to know whether their financial planner is doing the job right or just guessing.
You’ll learn
- Why a flat 4% rate of return isn’t “conservative”
- What FP Canada’s standards really say
- How lazy assumptions mislead clients
- What proper financial planning should include
- Questions to ask your own planner
26 פרקים
שתפו
