פרק 154: איך מתכוננים נכון לפרישה כבר בגיל 35? עם יועצת המס סימה מזרחי

המירוץ לדירה עם ימית אפריאט

בפרק הזה אני מארחת את סימה מזרחי, יועצת מס בפרישה, לשיחה שמפרקת מיתוס חשוב: פרישה היא לא רק מה שקורה בגיל 67, היאכל סיום העסקה, כל מעבר עבודה, לפעמים אפילו מוות, וכל אחד מהאירועים האלה יכול לעלות המון כסף אם לא מבינים את המיסוי והזכויות שמגיעות. לכן זה פרק שחייבים לשמוע גם אם אתם בני 35, כי להורים שלכם זה רלוונטי ממש עכשיו, ולכם זה יקרה מהר ממה שנדמה.
דיברנו גם על ההבדל בין תכנון פיננסי לתכנון פרישה, על למה לא ממהרים למשוך כסף מקופה פנסיונית אפילו אם מתחשק טיול סביב העולם.
וגם על איך מחליטים אם לקחת הלוואה במקום לפרוע חסכונות, על קיבוע זכויות ואיך טעות אחת שם יכולה ללוות אתכם שנים, וגם על הפתרונות למי שמגיע לגיל פרישה עם בית אבל בלי תזרים, למשל משכנתה הפוכה. זה פרק של שליטה בכסף שלנו, כדי להבין מה יש לכם, ואיך הופכים חסכונות לפנסיה נטו ולא ברוטו.